Утверждено

Годовым общим Собранием акционеров

ОАО Удмуртинвестстройбанк

Протокол №21 от 23.05.2006

Председатель Совета директоров

___________ В.Н. Текунов

 

 

Годовой отчет

ОАО Удмуртинвестстройбанк за 2005 год.

 

Валюта баланса ОАО Удмуртинвестстройбанк на 1 января 2006 года составила 193,5 млн. руб. Прибыль банка до налогообложения – 923 тыс. руб., налог на прибыль 230 тыс. руб., чистая прибыль за отчетный период – 693 тыс. руб. Объем прибыли, по сравнению с прошлым годом, снизился в 2,98 раза. При этом, доходы банка снизились на 4,4 %, расходы, на 3,6 %. Снижение доходов, в основном, связано со снижением размера разовых доходов от восстановления резервов на возможные потери. Рост расходов связан с появлением дополнительных расходов по созданию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ссудной задолженности.  

Собственные средства Банка на отчетную дату, с учетом событий после отчетной даты, (СПОД) составляют 25412 тыс. руб., по состоянию на 01.01.05г. собственные средства составляли 21142 тыс. руб.. Изменение размера собственных средств, по сравнению с предыдущей отчетной датой, связано с распределением прибыли в Фонд накопления в сумме 1974 тыс. руб., включением с 1 апреля 2005 года в дополнительный капитал суммы переоценки основных средств в сумме 4740 тыс. руб., проведенной по состоянию на 01.01.04г. и плановым выводом из расчета части субординированного займа в сумме 600 тыс. руб.

Объем привлеченных средств, в среднем, в течение отчетного года, составлял 157 млн. руб., это меньше чем в 2004 году на 4 млн. руб.

Срочные вклады и депозиты в структуре ресурсов отчетного года составляли – 49 %, в 2004 году их доля составляла 42 %. На долю срочных вкладов физических лиц приходилось 41 % ресурсов Банка.

Собственные вексельные обязательства ОАО Удмуртинвестстройбанк в среднем по году составляли 1,1 % ресурсов.

Среднедневные остатки средств на счетах некоммерческих предприятий и организаций, находящихся в государственной собственности, и средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных организаций, в структуре привлеченных средств ОАО Удмуртинвестстройбанк составляли 4,2% против 14% в 2004 году.

Процентные затраты на рубль привлеченных средств в 2005 году составили 5,8 коп.

В 2005 году кредитование юридических и физических лиц оставалось для ОАО Удмуртинвестстройбанк основным направлением в активных операциях. Среднедневная величина кредитного портфеля – 89,1 млн. руб. Удельный вес доходов от ссудных операций в общем объеме полученных Банком в отчетном году доходов – 21,02 %.

Среднедневной остаток средств, размещенных в ценные бумаги (учтенные векселя), составлял 48,7 млн. руб.

Активные операции Банка с ценными бумагами были сосредоточены на операциях по учету векселей третьих лиц, в том числе банков.

В 2005 году Банк вновь стал осуществлять операции с Государственными ценными бумагами (ОФЗ). С сентября 2005 г. среднедневной объем этих вложений составлял 6 млн. руб.

Вложения в инвестиционный портфель Банк не осуществлял.

Удельный вес доходов от операций с ценными бумагами в структуре доходов Банка за 2005 год – 12,87%. Общая сумма доходов, полученных Банком от операций с ценными бумагами – 9,40 млн. руб., в том числе:

 - от государственных ценных бумаг – 0,08 млн. руб.

 - от операций с векселями – 9,22 млн. руб.

 - прочих операций – 0,10 млн. руб.

Комиссионные доходы в отчетном периоде составили 5,6 млн. руб., комиссионные расходы – 1,1 млн. руб. Чистый комиссионный доход – 4,5 млн. руб. Чистый комиссионный доход по сравнению с 2004 годом остался на том же уровне.

Доходы от операций с иностранной валютой, включая курсовые разницы, составили 1,2 млн. руб., расходы по этой статье – 0,7 млн. руб. Чистый доход от операций с иностранной валютой – 0,5 млн. руб.

Существенных изменений в деятельности и политике ОАО Удмуртинвестстройбанк в течение года не произошло.

В связи с участием Банка в системе страхования вкладов, в 2005 году банк понес дополнительные расходы, связанные с уплатой страховых взносов в Агентство по страхованию вкладов, размер которых, исходя из сложившихся остатков на счетах по учету вкладов, составил 400,5 тыс. руб..

Активное развитие бизнеса сопровождается усилением роли международной интеграции, прежде всего в финансовой сфере. Это предъявляет требования к понятности принимаемых в разных странах принципов формирования и алгоритмов исчисления прибыли, налогооблагаемой базы, условий инвестирования, капитализации и т. д.

ОАО Удмуртинвестстройбанк, в соответствии с решением Банка России о переходе банковской системы на международные стандарты финансовой отчетности, параллельно с составлением финансовой отчетности по Российским стандартам, составил и прошел аудиторскую проверку за 2004г. финансовой отчетности по международным стандартам (МСФО). Международные стандарты финансовой отчетности призваны более полно, достоверно и понятно для пользователей отражать финансовое состояние банков.

Учетная политика ОАО Удмуртинвестстройбанк в течение отчетного года существенных изменений, влияющих на сопоставимость отдельных показателей деятельности Банка, не претерпела.

С целью локализации финансовых рисков Удмуртинвестстройбанк применяет комплекс мер, включающих в себя:

- мониторинг изменений объемов, доходности, стоимости и структуры активов и пассивов;

- анализ;

- установление лимитов;

 регламентацию порядка принятия решений;

- предварительный, последующий и текущий контроль.

Конкретные методы управления рисками закреплены внутренними положениями Банка.

В связи с концентрацией активных операций ОАО Удмуртинвестстройбанк в ссудной и приравненной к ссудной задолженности наиболее вероятна для Банка реализация кредитных рисков (риск непогашения ссудной задолженности и процентный риск).

Процедуры управления и локализации кредитного риска закреплены в Уставе, Положении о кредитовании юридических и физических лиц, утвержденном в новой редакции Правлением Банка 26.07.2004, (с изменениями и дополнениями от 09.09.2004, 20.10.2004, 21.01.2005, 25.03.2005, 09.09.2005, 23.09.2005, 07.12.2005), Правилах кредитования физических лиц в ОАО Удмуртинвестстройбанк, утвержденных Правлением Банка 26.07.2004, (с изменениями и дополнениями), Порядке выдачи банковских гарантий, утвержденных Советом директоров ОАО Удмуртинвестстройбанк 30.03.2004, Порядке кредитования связанных лиц в ОАО Удмуртинвестстройбанк, утвержденном Советом директоров 20.06.05, Кредитной политикой ОАО Удмуртинвестстройбанк, утвержденной Советом директоров 30.03.2004 года, Процентной политикой ОАО Удмуртинвестстройбанк, утвержденной Советом директоров 30.03.2004.

Система управления кредитным риском в ОАО Удмуртинвестстройбанк включает в себя:

1) ограничения по объему ссудной задолженности на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков и максимальному размеру совокупной величины крупных кредитных рисков;

2) требования к обеспечению ссудной задолженности;

3) регламентацию процедуры принятия решений о выдаче кредитов, гарантий и поручительств, в том числе по крупным сделкам и сделкам с заинтересованностью;

4) осуществление мониторинга финансового состояния заемщиков;

5) создание резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ссудной задолженности;

6) создание резервов по обязательствам Банка, связанным с кредитованием и отраженным на внебалансовых счетах;

7) осуществление последующего контроля Службой внутреннего контроля правильности оценки кредитных рисков.

С целью обеспечения стабильных условий финансовой деятельности и избежания колебаний величины прибыли из-за непогашения ссудной задолженности, в Банке создан резерв на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, который на 1 января 2006 года составил 1,381 млн. руб., что соответствует 1,18 % от объема ссудной и приравненной к ней задолженности.

Резервы на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности создаются в соответствии с Положением Банка России от 26.03.2004 г. №254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» и «Положением о кредитовании юридических и физических лиц ОАО Удмуртинвестстройбанк», утвержденное Правлением Банка 26.07.2004г.

Фактически созданная величина резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности по состоянию на 01.01.2006 г. соответствует сумме расчетного резерва в соответствии с требованиями Банка России.

По состоянию на 01.01.2006 г. максимальный размер требований Банка к заемщику составляет 5,9 млн. руб. или 23,7 % от капитала Банка, к группе взаимосвязанных заемщиков составляет 3,3 млн. руб., что соответствует 13,0 % капитала Банка. Совокупная сумма крупных кредитов составляет 107,0 млн. руб. и превышает капитал Банка в 4,2 раза, что меньше максимально возможной по нормативам Банка России концентрации выданных ссуд в крупные кредиты.

Система управления риском потери ликвидности формализована в Положении "О порядке управления и контроля за ликвидностью в ОАО Удмуртинвестстройбанк", утвержденном Советом Банка 14.12.02, с изменениями и дополнениями от 31.03.2004, 08.08.2005г. В соответствии с Положением органом управления, ответственным за состояние ликвидности и принятие управленческих решений, влияющих на состояние ликвидности, является Правление Банка.

Сбор и анализ информации о состоянии ликвидности в Банке на ежедневной основе осуществляет экономический отдел на основании данных бухгалтерского учета и сведений, представляемых структурными подразделениями Банка о событиях, влияющих на стабильность пассивов и качество активов Банка.

Оперативный анализ проводится на ежедневной основе по результатам всех совершенных за день операций и с учетом изменения внешних экономических условий. Оперативный анализ включает в себя анализ степени ликвидности активов, стабильности пассивов, соотношения структуры требований и обязательств, соответствие значений мгновенной и текущей ликвидности установленным требованиям Банка России.

В результате осуществляемых Банком мероприятий по поддержанию ликвидности ОАО Удмуртинвестстройбанк в течение 2004 года не допускал случаев задержки платежей из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах или выдачи наличных из-за отсутствия средств в операционной кассе, выполнял требования Банка России по уровню ликвидности активов, установленные нормативами мгновенной, текущей, долгосрочной и общей ликвидности.

В результате целенаправленной политики Банка на расширение ресурсной базы и снижения зависимости от нескольких крупных кредиторов Банка в течение года увеличился объем вкладов населения на 12 %. Удельный вес вкладов населения в структуре ресурсов Банка за отчетный год вырос с 44 до 56 %. Среднедневной остаток средств на счетах для расчетов с использованием банковских карт (сч. 42308/40817) составил 13,4 млн. руб. против 10,9 млн. руб. в прошлом году.

Отрицательное воздействие риска изменения процентных ставок на рентабельность Банка оценивается ОАО Удмуртинвестстройбанк по методу гэпа в краткосрочной перспективе, который состоит в разбивке активов и пассивов Банка на чувствительные и нечувствительные к изменению процентных ставок и прогноза направления изменения процентной ставки. В зависимости от количественных показателей гэпа и направления изменения рыночной ставки, Банк прогнозирует падение или увеличение дохода на следующий месяц, принимает управленческие решения о необходимости корректировки политики привлечения и размещения ресурсов.

Процентные ставки по активным и пассивным операциям Банка привязаны к единой базе - учетной ставке Центрального Банка. Пересмотр процентных ставок осуществляется Правлением Банка с учетом рыночных тенденций и необходимости изменения структуры баланса.

За 2005 год чистый процентный доход снизился на 5,9 % и составил 16,3 млн. руб. По итогам года процентная разница на рубль привлеченных средств (СПРЭД) с учетом наращенных процентов снизилась на 8 % и составила 7,6 коп. против 8,3 коп. за 2004 год.

В связи объемом торгового портфеля в структуре активов Банка менее 5%, в соответствии с Положением «О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков» №89-П ОАО Удмуртинвестстройбанк не разрабатывал меры для снижения ценового и фондового рисков и не учитывал эти риски при расчете совокупной величины рыночного риска. Таким образом, единственной составляющей совокупной величины рыночного риска для ОАО Удмуртинвестстройбанк является валютный риск.

Максимальная величина валютного риска, расчет которого Банк проводит на ежедневной основе, достигала 93,3 тыс. руб. В связи с небольшим объемом валютных операций в ОАО Удмуртинвестстройбанк и незначительной величиной открытой валютной позиции, Банк не разрабатывал специальных мероприятий по ограничению валютных рисков.

Максимальная величина рыночного риска, в соответствии с методикой расчета рыночных рисков, рекомендованной Банком России, составляла в 2005 году 1166,6 тыс. руб. Величину рыночного риска ОАО Удмуртинвестстройбанк учитывал при расчете максимально допустимого соотношения капитала и взвешенных с учетом риска активов.

В связи с положительным эффектом мультипликации Банком не разрабатывались специальные меры по локализации риска обесценения собственных средств в результате инфляции.

Риск неплатежеспособности, в результате принятия тех или иных управленческих решений, локализуется комплексом мер, принимаемых Банком для ограничения активных и пассивных операций, в зависимости от размера капитала, ограничения кредитных рисков, риска потери ликвидности, риска изменения процентных ставок, а также прогнозированием финансовых результатов деятельности Банка в зависимости от различных вариантов развития  внешних, по отношению к Банку, событий и возможности привлечения ресурсов.

Органы управления ОАО Удмуртинвестстройбанк уделяют большое внимание процессу поддержания соответствия между целями Банка (максимальным получением прибыли на акционерный капитал), и имеющимися у него ресурсами в условиях постоянно меняющейся рыночной обстановки и правил государственного регулирования. Стратегически важные решения принимаются коллегиально в зависимости от:

 - доходности отдельных направлений банковской деятельности;

 - соответствия банковских операций существующим требованиям Банка России;

 - соответствия направлений и объемов банковской деятельности возможностям ресурсной базы Банка;

 - реализации планов и целей Банка.

Планирование деятельности Банка осуществляется как на уровне Банка в целом, так и на уровне подразделений. В перспективных планах определяется оптимальная структура активов с учетом риска, потребности в банковском капитале, установление путей мобилизации необходимых средств. Правление и Совет директоров Банка рассматривают результаты деятельности Банка и их соответствие утвержденным перспективным и текущим планам.

С целью минимизации технологических рисков в Банке разработаны внутренние инструкции, регламентирующие технологию обработки документов и информации на всех этапах, начиная от регистрации входящей и исходящей корреспонденции и заканчивая уничтожением документов после истечения нормативных сроков их хранения и оформлением дел на постоянное хранение.

Процесс обработки и учета бухгалтерских документов, а также формирование бухгалтерской отчетности, автоматизированы. Обработка бухгалтерских документов осуществляется при помощи лицензионного программного продукта RS - Bank v. 5.0.

С целью  предотвращения сбоев в работе Банка, в том числе в результате потери информации на электронных носителях, Банк осуществляет техническое перевооружение в плановом порядке. План технического перевооружения включает в себя мероприятия по замене технических средств и программного обеспечения.

Банк планирует объем операционных и накладных расходов на основе статистических данных предшествующих лет, с учетом инфляционных ожиданий, стратегических планов развития, требований нормативных и законодательных актов к материальному обеспечению банковской деятельности. Уровень плановых затрат на заработную плату рассчитывается исходя из потребностей регионального рынка в банковских специалистах и планируемых доходов.

В связи с повышением требований органов государственного регулирования к уровню капитализации в банковском секторе Совет директоров ОАО Удмуртинвестстройбанк в текущем году продолжал поиски возможных вариантов увеличения Уставного капитала.

Служба внутреннего контроля ОАО Удмуртинвестстройбанк осуществляет свою деятельность на основании Устава банка, Положений «Об организации внутреннего контроля в ОАО Удмуртинвестстройбанк» и «О службе внутреннего контроля в ОАО Удмуртинвестстройбанк», утвержденных в новых редакциях Советом директоров 30.03.2004.

Основная цель системы внутреннего контроля в ОАО Удмуртинвестстройбанк – защита интересов инвесторов, банков и клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, обеспечения надлежащего уровня надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых Банком операций и минимизации рисков банковской деятельности.

В отчетном году Служба внутреннего контроля осуществляла свою деятельность в соответствии с планом, утвержденным  Председателем Банка. В течение 2005 года было проведено 44 проверки, затрагивающих практически все направления деятельности Банка. Результаты проверок оформлялись актами и справками с указанием рекомендаций по исправлению нарушений. Проведена 31 тематическая проверка и 13 внезапных ревизий касс. Были организованы выездные проверки в Дополнительные офисы и операционные кассы Банка.

Работу по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, Банк осуществлял в соответствии с «Правилами внутреннего контроля в ОАО Удмуртинвестстройбанк по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 18.10.2004, согласованными в установленном порядке с территориальным учреждением Банка России и Федеральной службой по финансовым рынкам.

В 2006 году Банк не намерен кардинально менять основные направления своей деятельности. Приоритетным направлением в активных операциях останется кредитование реального сектора экономики. В то же время, планируется увеличение объемов кредитования частных лиц и расширения работы с ценными бумагами с целью диверсификации системных рисков.

Продолжится работа по расширению ресурсной базы Банка за счет средств вкладов населения и поиску возможностей увеличения Уставного капитала.

В дополнение к годовому балансу и прилагаемым формам отчетности ОАО Удмуртинвестстройбанк сообщает:

По состоянию на 01.01.2006г. в банке открыто 725 рублевых счета, 57 валютных, 5 корреспондентских, 47 ссудных счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Получены письменные подтверждения остатков средств по 572 расчетным счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, что составляет 68,59 % от общего количества открытых счетов (834 счета) или 98,96 % от общей суммы остатков на счетах. Основная часть счетов, по которым не получены письменные подтверждения (161 счет), составляют счета с нулевыми остатками. Поступление подтверждений остатков по счетам по состоянию на 01.01.2006г. до даты представления годового отчета затруднено в связи с праздничными и выходными днями, выпадающими из рабочего графика клиентов, замедлением темпов их работы, а следовательно, непосещением ими Банка в начале 2006 года (101 счет).

В настоящее время продолжается работа по дальнейшему получению подтверждений по расчетным, текущим, ссудным, корреспондентским, накопительным счетам, открытым в валюте РФ и иностранных валютах.

В результате инвентаризации всех учитываемых на балансовых и внебалансовых счетах денежных средств и ценностей, основных средств и инвентаря, расчетов, хозяйственных и других материалов, ревизий кассы расхождений аналитического и синтетического учета не выявлено.

Объем дебиторской и кредиторской задолженности с поставщиками и подрядчиками соответствует данным баланса.

Обязательств и требований по срочным операциям по состоянию на 01.01.2006 года не имеется.

Резервы на возможные потери в 2005 году формировались в соответствии с внутренним Положением, утвержденным Правлением Банка от 31.03.2004г. «О порядке формирования ОАО Удмуртинвестстройбанк резервов на возможные потери» с изменениями и дополнениями от 08.07.2004г.,18.03.2005г.,07.12.2005г.. Резервы на возможные потери по состоянию на 1 января 2006 г. созданы в размере 100 % процентов от суммы расчетного резерва и составляют 1,4 млн. руб.

ОАО Удмуртинвестстройбанк в отчетном году не производил дополнительных вложений в уставные капиталы предприятий и организаций. Общая сумма вложений в уставные капиталы предприятий и организаций составляет 210 тыс. руб., в том числе:

 - ОАО «Асик», в сумме 200,0 тыс. руб., что составляет 5 % в уставном капитале ОАО «Асик».

 - ОАО «Пищекомбинат «Воткинский», в сумме 10,0 тыс. руб., что составляет 1,4 % в уставном капитале ОАО «Пищекомбинат «Воткинский».

По состоянию на 01.01.06г. ОАО Удмуртинвестстройбанк не является участником банковской и/или консолидированной группы. Банк не имеет возможности оказывать существенное влияние на деятельность других юридических лиц (определять решения, принимаемые органами управления юридического лица, условия ведения им предпринимательской деятельности по причине участия в его уставном капитале и (или) в соответствии с условиями договора, заключаемого между юридическими лицами, входящими в состав банковской / консолидированной группы, назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица, а также возможность определять избрание более половины состава совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица), поэтому не составляет консолидированную отчетность.

Общим собранием акционеров (Протокол №20 от 26.04.05) принято решение о выплате дивидендов за 2004 по привилегированным акциям первого типа (20102447B) в размере 150 % и привилегированным акциям второго типа  (20202447B) в размере 50 % в срок до 01.06.05. Выплата дивидендов произведена в установленные сроки. Общая сумма средств, направленных на выплату дивидендов составляет 170 тыс. руб.

Состав Совета директоров ОАО Удмуртинвестстройбанк в 2005 году не менялся. Персональный состав Совета директоров:

Текунов Вячеслав Николаевич, год рождения: 1938 г., в 1961г закончил Воронежский инженерно - строительный институт., квалификация - инженер – строитель по промышленному и гражданскому строительству, в 1974г. закончил Ижевский механический институт, квалификация - инженер – механик по технологии и оборудованию сварочного производства. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: в ОАО МУ-23 "Спецстальконструкция" - Генеральный директор, член Совета; в ОАО Удмуртинвестстройбанк - Председатель Совета директоров банка.  Доля участия  в уставном  капитале  ОАО Удмуртинвестстройбанк - 1,64%,  доля владения обыкновенными акциями ОАО Удмуртинвестстройбанк - 1,25%.

Скорняков Андрей Геннадьевич, год рождения: 1960 г., в 1987г. закончил Ижевский механический институт, по специальности «Промышленное и гражданское строительство», квалификация инженер – строитель. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: в ОАО  "Жилфонд" -  Генеральный директор, в ОАО Удмуртинвестстройбанк - член Совета директоров. Доля участия  в уставном  капитале  Банка – 0%;

Шакирова Зиляра Хакимяновна, год рождения: 1949 г. Образование: в 1972г. закончила Казанский финансово-экономический институт, по специальности бухгалтерский учет, квалификация – экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: в Федеральном государственном унитарном предприятии "Управление специального строительства по территории N 6" - Главный бухгалтер, в ОАО Удмуртинвестстройбанк - член Совета директоров банка. Доля участия  в уставном  капитале ОАО Удмуртинвестстройбанк - 0%;

Шестов Анатолий Иванович, год рождения: 1953 г., в 1981г. закончил Свердловский институт народного хозяйства, квалификация - бухгалтер,. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: член Совета директоров банка Председатель Банка ОАО Удмуртинвестстройбанк, Председатель Совета фонда Некоммерческая организация Негосударственный пенсионный фонд "НПФ-Паритет" Доля участия  в уставном  капитале  ОАО Удмуртинвестстройбанк 0,93% Доля владения обыкновенными акциями ОАО Удмуртинвестстройбанк 0,36%.

Изиланов Валерий Николаевич, год рождения: 1945г., в 1999г. закончил  Пермский Государственный Технический Университет, квалификация - инженер – электрик. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: в ОАО «Уралнефтегазэлектромонтаж» -  Генеральный директор, в ОАО Удмуртинвестстройбанк - член Совета директоров. Доля участия  в уставном  капитале  ОАО Удмуртинвестстройбанк - 0%. 

Персональный состав Правления (коллегиального исполнительного органа) ОАО Удмуртинвестстройбанк:

1. Антонова Анна Сергеевна, год рождения: 1961 г., в  1983 г. закончила Удмуртский Государственный Университет, квалификация - преподаватель физики. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: начальник Управления кредитования, член Правления банка. Доля участия в уставном капитале Банка : 0%.

2. Кузнецова Галина Васильевна, год рождения: 1951 г., в 1973г. закончила Ижевский механический институт, математические и счетно-решающие приборы и устройства, квалификация - инженер – математик. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: главный бухгалтер ОАО Удмуртинвестстройбанк, член Правления. Доля участия  в уставном  капитале  Банка : 0% .

3. Курсаков Александр Васильевич, год рождения: 1955 г., в 1977г.закончил  Удмуртский Государственный Университет по специальности «Планирование промышленности», квалификация - экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: член Правления банка, Первый Зам. Председателя Банка. Доля участия  в уставном  капитале  Банка: 0%.

4. Чепурнова Ольга Кимовна, год рождения: 1958 г. В 1993 г. закончила Всесоюзный заочный финансово – экономический институт по специальности «Финансы и кредит», квалификация – экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: член Правления, зам. Председателя Банка комплаенс-контролер. Доля участия  в уставном  капитале  Банка: 0%  

5. Шестов Анатолий Иванович, Член Правления и Единоличный исполнительный орган ОАО Удмуртинвестстройбанк, член Совета директоров ОАО Удмуртинвестстройбанк.

Сделки по приобретению и отчуждению акций ОАО Удмуртинвестстройбанк, совершенные членами Совета директоров в 2005г.:

 Изиланов Валерий Николаевич:

  1. 19.10.2005. купил 500 (пятисот) привилегированных именных акций ОАО Удмуртинвестстройбанк 3 выпуска.
  2. 19.10.2005г. продал 500 (пятисот) привилегированных именных акций ОАО Удмуртинвестстройбанк 3 выпуска.
  3. 19.10.2005. купил 1519 (одну тысячу пятьсот девятнадцать) обыкновенных именных акций ОАО Удмуртинвестстройбанк.
  4. 02.11.2005г. продал 1519 (одну тысячу пятьсот девятнадцать) обыкновенных именных акций ОАО Удмуртинвестстройбанк.

Членами Правления ОАО Удмуртинвестстройбанк  в отчетном периоде сделок по приобретению или отчуждению акций ОАО Удмуртинвестстройбанк не совершалось.  

Перечень сделок с признаками заинтересованности, в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», совершенных в 2005 году, приведен в Приложении 1.

В 2005 году Банк не совершал сделок, которые в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» относятся к крупным.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Председатель Банка                                                                                                      А.И. Шестов

 

 

 

Главный бухгалтер                                                                                                    Г.В. Кузнецова

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1 к пояснительной записке к

Годовому отчету на 01.01.2006 г.

 

Перечень сделок совершенных в 2005 год, в соответствии с

Федеральным законом «Об акционерных обществах» имеющих 

признаки заинтересованности

Дата принятия решения,
Дата составления и № протокола

Предмет сделки и иные существенные условия, стороны сделки

Лицо, заинтересованное в сделке, основание для признания в заинтересованности

Наименование органа, одобрившего сделку

Размер сделки (руб.)

1

2

3

4

5

10.03.05г.

Покупка векселя ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции» ОАОУдмуртинвестстройбанком

 

В.Н.Текунов Председатель Совета директоров банка, Генеральный Директор  ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции»

Совет директоров банка

650 000,00

15.03.05г.

Предоставление гарантии ФГУП УССТ 6      ОАО Удмуртинвестстройбанком

 

 

Шакирова З.Х.-главный бухгалтер ФГУП УССТ 6, член Совета директоров банка

Совет директоров банка

20 000,00

28.04.05г.

Предоставление кредита А.В.Курсакову

 

А.В.Курсаков -член Правления банка

Совет директоров банка

25 000,00

16.05.05г.

Предоставление кредита О.К..Чепурновой

 

О.К..Чепурнова- член Правления банка

Совет директоров банка

30 000,00

30.05.05г.

Покупка векселя ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции» ОАОУдмуртинвестстройбанком

 

В.Н.Текунов Председатель Совета директоров банка, Генеральный Директор  ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции»

Совет директоров банка

1 500 000,00

24.06.05г.

Предоставление кредита А.В.Курсакову

 

А.В.Курсаков -член Правления банка

Совет директоров банка

50 000,00

01.07.05г.

Покупка векселя ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции» ОАОУдмуртинвестстройбанком

 

В.Н.Текунов Председатель Совета директоров банка, Генеральный Директор  ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции»

Совет директоров банка

3 027 081,00

15.07.05г.

Покупка векселя ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции»ОАОУдмуртинвестстройбанком

 

В.Н.Текунов Председатель Совета директоров банка, Генеральный Директор  ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции»

Совет директоров банка

3 055 490,00

15.07.05г.

Предоставление кредита ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции» ОАО Удмуртинвестстройбанком

 

В.Н.Текунов Председатель Совета директоров банка, Генеральный Директор  ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции»

Совет директоров банка

1 000 000,00

25.07.05

Предоставление кредита ФГУП УССТ 6

 

Шакирова З.Х.-главный бухгалтер ФГУП УССТ 6, член Совета директоров банка

Совет директоров банка

5 500 000,00.

25.07.05

Предоставление кредита Е.А.Шестову

 

А.И.Шестов -Председатель банка

Совет директоров банка

7 000,00

08.08.05г.

Предоставление кредита ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции» ОАО Удмуртинвестстройбанком

 

В.Н.Текунов Председатель Совета директоров банка, Генеральный Директор  ОАО МУ 23 «Спецстальконструкции»

Совет директоров банка

4 000 000,00

24.08.05г.

Покупка векселя ОАО СБ РФ у НПФ «Паритет»

Е.Б.Константинова-исполнительный директор НПФ «Паритет», аффилированное лицо

Совет директоров банка

995 000,00

12.09.05г.

Предоставление кредита ОАО «Пищекомбинат «Воткинский»

 

Шестов А.И..- член Совета Директоров банка. Контрагент по сделке имеет 10% акций ОАО Удмуртинвестстройбанка и данная сделка относится к сделкам со связанными с банком лицами

Совет директоров банка

1 000 000,00

21.11.05г.

Предоставление кредита ОАО «Пищекомбинат «Воткинский»

 

Шестов А.И..- член Совета Директоров банка. Контрагент по сделке имеет 10% акций ОАО Удмуртинвестстройбанка и данная сделка относится к сделкам со связанными с банком лицами

Совет директоров банка

400 000,00

29.11.05г.

Предоставление кредита А.В.Курсакову

 

А.В.Курсаков -член Правления банка

Совет директоров банка

100 000,00

13.12.05г.

Покупка векселя ЗАО «Лизинговая компания «Паритет» у ЗАО «Лизинговая компания «Паритет» ОАО Удмуртинвестстройбанком

Шестов А.И..- член Совета Директоров банка. Контрагент по сделке имеет 18,9% акций ОАО Удмуртинвестстройбанка и данная сделка относится к сделкам со связанными с банком лицами

Совет директоров банка

700 000,00

20.12.05г.

Покупка векселя ЗАО «Лизинговая компания «Паритет» у ЗАО «Лизинговая компания «Паритет» ОАО Удмуртинвестстройбанком

Шестов А.И..- член Совета Директоров банка. Контрагент по сделке имеет 18,9% акций ОАО Удмуртинвестстройбанка и данная сделка относится к сделкам со связанными с банком лицами

Совет директоров банка

1 500 000,00

20.12.05г. 

Покупка ОАО Удмуртинвестстройбанк у ФГУП УССТ № 6 векселя ФГУП УССТ №6

Зиляра Хакимяновна Шакирова

Главный бухгалтер ФГУП УССТ №6, член совета директоров банка.

Совет директоров банка 

13 994 632,

 

 

Председатель Банка                                                                                                      А.И. Шестов

 

 

Главный бухгалтер                                                                                                    Г.В. Кузнецова