Утверждено Правлением Акционерного коммерческого Удмуртского инвестиционно-строительного банка (открытое акционерное общество) Протокол № ______ от “____” __________________200___ года. Председатель Банка_______________ А.И. Шестов Печать

Зарегистрировано: Национальным Банком Удмуртской Республики “___” ______________ 200__ года Регистрационный номер 04940186300004 Первый Заместитель Председателя Национального банка Удмуртской Республики _____________________________ Л.Д. Некрылова Печать

Общие условия

создания и доверительного управления имуществом

общего фонда банковского управления “Накопительный”

Акционерного коммерческого

Удмуртского инвестиционно-строительного банка

(открытое акционерное общество)

(новая редакция)

Ижевск

2006

Содержание

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ОФБУ

ПОРЯДОК ПРИСОЕДИНЕНИЯ К ФОНДУ И ВЫХОДА ИЗ НЕГО

3. ПРАВА, ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4. УЧЕТ ДОЛЕЙ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ ОФБУ

5. СЕРТИФИКАТЫ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ

6. ОТЧЕТНОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ФОНДЕ

7. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ И КОМПЕНСАЦИЯ РАСХОДОВ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

8. ВЫПЛАТЫ ДОХОДОВ (ПРИБЫЛИ) ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯМ

9. ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА

10. ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ ФОНДА

11. ИЗМЕНЕНИЕ УСЛОВИЙ ОФБУ

12. ПРИЛОЖЕНИЯ

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Введение

Настоящим Акционерный коммерческий Удмуртский инвестиционно-строительный банк (открытое акционерное общество) – далее ОАО Удмуртинвестстройбанк, объявляет о создании общего фонда банковского управления «Накопительный» и определяет общие условия его создания и доверительного управления (далее «Общие условия Фонда»). Общие условия Фонда являются стандартными условиями оферты, и на основании ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации всем заинтересованным физическим и/или юридическим лицам - резидентам Российской Федерации предлагается заключить договор присоединения в порядке, указанном в настоящих Общих условиях Фонда.

Общий фонд банковского управления ОАО Удмуртинвестстройбанк «Накопительный» (далее «ОФБУ» либо «Фонд») создается путем аккумулирования имущества Учредителей доверительного управления (далее «Учредители управления») на праве общей долевой собственности для последующего доверительного управления этим имуществом Доверительным управляющим - ОАО Удмуртинвестстройбанк (далее «Доверительный управляющий»). Управление имуществом осуществляется Доверительным управляющим в интересах Учредителя управления (или Выгодоприобретателя - в случае заключения Договора в пользу третьего лица) за вознаграждение.

1.2. Статус Фонда

Настоящий фонд является Общим Фондом Банковского Управления.

Фонд учреждается на основе положений глав 16, 27, 28 и 53 Гражданского Кодекса Российской Федерации, статей 5 и 6 Федерального Закона “О банках и банковской деятельности”, статьи 5 главы 2 Федерального Закона “О рынке ценных бумаг”, а также Инструкции “О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации” № 63, утвержденной Приказом Банка России от 2.07.97 № 02-287 (в ред. Указаний Банка России от 23 марта 2001г. №938-У).

1.3. Наименование Фонда

Полное наименование Общего Фонда Банковского Управления:

Общий фонд банковского управления “Накопительный” Акционерного коммерческого Удмуртского инвестиционно-строительного банка (открытое акционерное общество).

Сокращенное наименование Общего Фонда Банковского Управления: Фонд “Накопительный”.

1.4. Информация о Доверительном управляющем

1.4.1. Полное наименование: Акционерный коммерческий Удмуртский инвестиционно-строительный банк (открытое акционерное общество).

Краткое наименование: ОАО Удмуртинвестстройбанк.

1.4.2. Внесен в Единый государственный реестр юридических лиц 11.09.2002 за основным государственным регистрационным номером 1021800000551.

1.4.3. Лицензия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте № 2447 от 29.11.2002 г.

1.4.4. Местонахождение: Российская Федерация, 426003, Удмуртская Республика, город Ижевск, улица Красноармейская, дом 69.

1.4.5. Контактный телефон: (3412) 522680, 522664, 523509; адрес в сети Интернет: www.uisbank.udm.net

1.5. Учредители управления

1.5.1. Учредителями управления могут быть любые юридические и/или физические лица - резиденты Российской Федерации, заключившие с Доверительным управляющим Договор присоединения в порядке и на условиях, зафиксированных в настоящих Общих условиях Фонда.

1.5.2. Все Учредители управления имеют равный статус вне зависимости от очередности присоединения к Фонду и размера их долей в Фонде.

1.5.3. Учредителями управления могут быть только собственники имущества, либо иные лица по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.

1.6. Выгодоприобретатель

1.6.1. Выгодоприобретатель - лицо, в интересах которого Доверительный управляющий осуществляет управление имуществом. В качестве выгодоприобретателя может выступать Учредитель управления или третье лицо, указанное Учредителем управления в порядке, зафиксированном настоящими Общими условиями Фонда.

1.6.2. Регистрация в качестве Выгодоприобретателя в Журнале регистрации договоров производится Доверительным управляющим исключительно на основании письменных указаний Учредителя управления в соответствии с п.5 Общих условий.

1.6.3. До момента указания Учредителем управления третьего лица в качестве Выгодоприобретателя, Учредитель управления сам является Выгодоприобретателем.

1.6.4. Учредитель управления имеет право в любое время назначить иного Выгодоприобретателя по своей доле в Фонде, подав заявление установленной формы (Приложение №7а или Приложение №7б). Переоформление Сертификата долевого участия осуществляется в соответствии с п.5 Общих условий.

1.7. Имущество Фонда

1.7.1 Имущество Фонда состоит из объединяемых на праве общей долевой собственности денежных средств Учредителей управления, передаваемых в доверительное управление Доверительному управляющему, а также имущества, приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.

1.7.2. Доверительный управляющий принимает в Фонд денежные средства в валюте Российской Федерации.

1.7.3. Требования к имуществу Фонда, приобретаемому Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления, устанавливаются в Инвестиционной декларации Фонда.

1.8. Срок, на который создается Фонд

Фонд создается на неограниченный срок. Каждый учредитель имеет право присоединиться к Фонду на срок, указанный в Заявке на передачу денежных средств в фонд (далее – Заявка) (Приложение № 2).

1.9. Инвестиционная декларация

1.9.1. Инвестиционная декларация - документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг, входящих в портфель инвестиций Фонда, об отраслевой диверсификации вложений (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг).

1.9.2. Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью Общих условий Фонда.

1.10. Договор присоединения

1.10.1. Договор присоединения – договор, условия которого определены Доверительным управляющим в виде настоящих Общих условий Фонда и приняты Учредителем управления не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом, с помощью подачи Учредителем управления письменной Заявки.

1.10.2. Договор присоединения заключается Учредителем управления с Доверительным управляющим на срок, указанный в Заявке, и не может превышать 5 лет. Любая из сторон имеет право уведомить другую сторону (и Выгодоприобретателя - в случаях, когда Выгодоприобретатель третье лицо) о прекращении Договора присоединения по истечении срока, на который он заключен, не позднее чем за тридцать дней до истечения указанного срока. В противном случае Договор присоединения считается продленным на тот же срок и на тех же условиях, какие были предусмотрены первоначально.

2. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ОФБУ.

ПОРЯДОК ПРИСОЕДИНЕНИЯ К ФОНДУ И ВЫХОДА ИЗ НЕГО

2.1. Создание ОФБУ и порядок присоединения к Фонду

2.1.1. ОФБУ создается путем аккумулирования денежных средств, принадлежащих Учредителям управления на праве общей долевой собственности, для последующего доверительного управления этими средствами Доверительным управляющим.

2.1.2. Минимальный размер денежных средств, принимаемых в доверительное управление в ОФБУ составляет 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей.

2.1.3. Публикация Общих условий Фонда с изменениями и дополнениями (в новой редакции) начинается только после регистрации новой редакции Общих условий Фонда в Национальном банке Удмуртской Республики.

2.1.4. Денежные средства, переданные Учредителями доверительного управления в ОФБУ, а также имущество, приобретенное в результате управления, являются общей долевой собственностью этих лиц. Данное положение распространяется также на доходы, полученные Доверительным управляющим в процессе доверительного управления ОФБУ.

2.1.5. Денежные средства, переданные в доверительное управление, а также имущество, полученное в результате управления, обособляются от денежных средств и имущества Доверительного управляющего. Эти денежные средства и имущество отражаются у Доверительного управляющего на отдельном балансе, и по ним ведется самостоятельный учет.

2.1.6. Присоединение к Фонду предусматривает согласие Учредителя управления со всеми положениями настоящих Общих условий Фонда и включение денежных средств Учредителя управления в единый имущественный комплекс - Общий фонд банковского управления - наряду с денежными средствами других Учредителей управления и происходит в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Присоединение к Фонду на иных условиях не допускается.

Прием Заявок на передачу денежных средств в Фонд начинается не позднее чем через три календарных дня после опубликования Доверительным управляющим новой редакции Общих условий Фонда.

2.1.7. Учредитель управления передает в Фонд денежные средства, указанные в Заявке, в безналичном порядке. В течение 5 (пяти) рабочих дней со дня подачи Заявки денежные средства должны быть переведены со счета Учредителя управления на счет Доверительного управляющего. Документом, подтверждающим факт получения средств Доверительным управляющим, является Сертификат долевого участия. Переоформление Сертификата долевого участия осуществляется в соответствии с п.5 Общих условий.

2.1.9. При присоединении к Фонду вместе с подачей Заявки, Учредитель управления обязан заполнить анкету Учредителя управления и Выгодоприобретателя (Приложения №1а или №1б).

2.1.10. Доверительный управляющий выдает Учредителю управления Сертификат долевого участия на сумму внесенных им денежных средств в соответствии с п.5 Общих условий.

2.1.11. Увеличение доли Учредителя управления в Фонде может производиться путём внесения дополнительных взносов в Фонд на основании письменной Заявки на передачу дополнительного взноса денежными средствами в Фонд. (Приложение №3а).

Заявки на передачу денежных средств в Фонд и Заявки на передачу дополнительного взноса денежными средствами в Фонд принимаются в головном офисе Доверительного управляющего по адресу, указанному в п. 1.4. настоящих Общих условий Фонда.

2.2. Прекращение Договора присоединения с одним или несколькими Учредителями управления и порядок выхода из Фонда Учредителя управления

2.2.1. Договор присоединения может быть прекращен с одним или несколькими Учредителями управления по основаниям, предусмотренным законодательством РФ, а также в следующих случаях:

· окончания срока действия Договора присоединения;

· при ликвидации Учредителя управления - юридического лица или смерти Учредителя управления - физического лица;

· при нарушении Учредителем управления своих обязанностей, предусмотренных в п.3.1.1. настоящих Общих условий Фонда;

· по решению суда (арбитражного суда) в случае ненадлежащего осуществления Доверительным управляющим своих обязанностей по Договору присоединения;

· при выходе из Фонда Учредителя управления в одностороннем порядке в соответствии с абз. 3 п. 3.1.2. настоящих Общих условий Фонда.

2.2.2. Расторжение договора присоединения влечёт выход из Фонда. Выход из Фонда производится исключительно путем подачи Учредителем управления письменной Заявки на возврат имущества из Фонда. Форма Заявки на возврат имущества из Фонда является неотъемлемой частью Общих условий Фонда (Приложение №4).

Частичное изъятие имущества из Фонда производится на основании письменной Заявки на возврат части имущества из Фонда. (Приложение №3б).

Прием Заявок на возврат имущества из Фонда, в том числе частичного, начинается со дня, следующего за датой присоединения к Фонду. Заявки на возврат имущества и Заявки на возврат части имущества из Фонда принимаются в офисе Доверительного управляющего, по адресу, указанному в п.1.4. настоящих Общих условий Фонда.

2.2.3. Учредитель управления Фонда обязан уведомить Доверительного управляющего о полном или частичном изъятии имущества из Фонда путем подачи Заявки не менее чем за 30 (Тридцать) рабочих дней до расчетной даты, указанной Учредителем управления в Заявке, которая определяется как день, на окончание которого рассчитывается стоимость выводимого имущества из Фонда.

2.2.4.Основанием для отказа в принятии Заявки на возврат имущества из Фонда или Заявки на возврат части имущества из Фонда является нарушение установленной формы Заявки, а также в случае, если указанное в Заявке количество номинальных паев, подлежащее возврату, не соответствует количеству номинальных паев, принадлежащих Учредителю управления.

2.2.5. Перечисление причитающихся денежных средств Учредителю управления Фонда производится в безналичном порядке в течение 5 (пяти) рабочих дней с расчетной даты исполнения Заявки на возврат имущества из Фонда (или Заявки на возврат части имущества из Фонда) при условии сдачи сертификата Доверительному управляющему. В случае утраты Учредителем управления Сертификата долевого участия, Учредитель управления подаёт заявление в произвольной форме на выдачу его доли без сдачи Сертификата долевого участия или на получение дубликата Сертификата долевого участия. Возврат денежных средств Учредителю управления осуществляется Доверительным управляющим в валюте Российской Федерации.

2.2.6.При частичном изъятии имущества из Фонда переоформление Сертификата долевого участия осуществляется в соответствии с п.5 Общих условий.

2.2.7. При выходе из фонда Сертификат изымается в соответствии с п.5 Общих условий.

2.3. Прекращение деятельности Фонда

2.3.1. Общий фонд банковского управления прекращается в случае наступления любого из следующих оснований:

· ликвидация Доверительного управляющего или признание его банкротом;

· отзыв у Доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций;

· иные основания для прекращения Договора присоединения со всеми Учредителями управления, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

При наличии оснований для прекращения Фонда, Доверительный управляющий обязан уведомить о прекращении действия Фонда Учредителей управления, Выгодоприобретателей, а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом ОФБУ, в срок, не превышающий тридцати дней со дня наступления вышеуказанных оснований. Обязанности, возникшие до прекращения Фонда, подлежат исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Общий фонд банковского управления считается прекращенным по основаниям, приведенным выше, с момента исполнения всех обязательств Доверительного управляющего, возникших по Договорам присоединения. Доверительный управляющий обязан в 5-дневный срок с момента прекращения деятельности ОФБУ уведомить об этом регистрирующий орган.

Отсутствие в какой либо из периодов времени с даты создания Фонда действующих договоров присоединения, и как следствие нулевой баланс Фонда, не является основанием для прекращения деятельности Фонда и его закрытия.

2.3.2. В случае прекращения (приостановления) деятельности ОФБУ учредители доверительного управления имеют право обменять имеющиеся у них сертификаты долевого участия на денежные средства в размере существующей доли в составе управляемого имущества.

В случае недостаточности ликвидных средств ОФБУ при предъявлении для обмена сертификатов долевого участия Доверительный управляющий обязан вернуть имущество в размере доли в составе управляемого имущества за свой счет с последующим возмещением стоимости этого имущества за счет средств ОФБУ.

3. ПРАВА, ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

3.1. Права и обязанности Учредителя управления и Выгодоприобретателя

3.1.1. Учредитель управления обязан:

· передать Доверительному управляющему денежные средства в порядке и сроки, указанные в п. 2.1. настоящих Общих условий Фонда;

· при присоединении к Фонду Учредитель управления – юридическое лицо вместе с Заявкой и анкетами представлять следующий комплект документов: